Artikkelin sisältö
Selvitimme, mistä saa pikalainaa yritykselle silloin, kun sitä eniten tarvitaan.
Vaikka sinulla olisi tarjota lainalle reaalivakuuksia, voivat ne hidastaa lainahakemuksen käsittelyä. Siksi emme tässä artikkelissa käsittele vakuudellisia pankkilainoja, vaan keskiössä on vakuudeton yritysrahoitus.
Jo seuraavan otsikon alta löydät listauksen rahoituslaitoksista, joilta voi saada lainaa yritykselle nopeasti ja helposti.
Hae pikalainaa yritykselle ilman vakuuksia täältä
Kun tarvitset nopeasti lainaa firmallesi, hae yrityslainaa alle listaamiltamme yrityksiltä:
| Palvelu: | Summa / Laina-aika: | Korko: |
|---|---|---|
 Tutustu palveluun | 1000 - 350 000 € 1 - 36 kuukautta (Zmarta kilpailuttaa useita pankkeja) | Asiakas- ja pankkikohtainen |
 Tutustu palveluun | 1000 - 200 000 € 1 - 18 kuukautta | Kiinteä kuukausikulu (minimissään 1,75 % lainapääomasta) |
 Tutustu palveluun | 1000 - 100 000 € 3 - 18 kuukautta | Kiinteä toimituspalkkio |
 Tutustu palveluun | 2000 - 250 000 € 1 - 36 kuukautta | Keskimäärin 2,9 % lainan määrästä. Perustamismaksu 2,5 % ensimmäisestä lainasta. |
 Tutustu palveluun | 1000 - 100 000 € 1 - 18 kuukautta | Kiinteä kuukausikulu (minimissään 1,75 % lainapääomasta) |
Yllä luetellut rahoituslaitokset voivat myöntää lainaa toiminimelle, osakeyhtiölle tai vaikka avoimelle yhtiölle.
Seuraavaksi tarkempia tietoja pikalainoja tarjoavista yrityslainapalveluisya ja siitä, kuinka nopeasti laina maksetaan yrityksen tilille.
Zmarta
Zmarta-lainanvälittäjän avulla yhden ainoan hakemuksen täyttäminen riittää.
Pian sinulla on useampi lainatarjous vertailtavanasi, eikä tämä maksa mitään tai sido mihinkään.
Valitse paras 1000-350 000 euron laina, niin voit saada pikalainaa yritykselle iltaan mennessä.
Suorittamamme testin mukaan hakemuksen täyttäminen vei 85 sekuntia.
Ensimmäinen lainatarjouksia ei tarvinnut kauaa odottaa.
Noin 13 minuutin kuluttua saimme kolme lainatarjousta 5000 € pikalainasta yrityksellemme.
CapitalBox
CapitalBox, aiemmin Ferratum Business, myöntää 2000-250 000 € suuruista rahoitusta pk-yrityksille.
Tämä on oiva vaihtoehto saada pikalainaa yritykselle, sillä voit hakea yrityslainaa muutamassa minuutissa, ja lainapäätös tulee yhden työpäivän kuluessa.
Jos rahoitus myönnetään, voidaan se maksaa saman tien tilille.
Lainaa voi hakea vaikka keskellä yötä, mutta käsittelijät ovat paikan päällä arkisin klo 9-17.
Tässä meidän saama tarjous:
Qred
Qrediltä voi saada yrityslainan jo muutamissa tunneissa.
Hakemuksesi käsitellään tunnin sisällä, ja jos hyväksyt lainatarjouksen verkossa ennen kello 9:30, rahat näkyvät yritystilillä jo samana arkipäivänä.
Muussa tapauksessa saat rahat seuraavana pankkipäivänä.
Mikäli tarvitset lähes välitöntä pikalainaa yritykselle, kannattaa käyttää tätä yrityslainapalvelua.
Me saimme tällaisen tarjouksen:
Qredin avulla voit saada 1000-200 000 euron lainan esimerkiksi yrityksesi laskujen maksamiseen, mutta summan voi käyttää myös yrityksen markkinoimiseen.
Verkkosivustolla muistetaan kyllä kertoa, että lainan saa heti, mutta vakuuksista emme saaneet selvyyttä.
Siispä varmistimme asian asiakaspalvelusta, joka kertoi henkilötakauksen riittävän:
BusinessCredit
BusinessCredit voi myöntää 1000-100 000 € pikalainaa yritykselle, jos:
- Lainahakemus on täytetty viimeistään arki-iltapäivällä, jotta tarjous ehtii valmistua samaksi päiväksi
- Lainasopimus on allekirjoitettu ma-pe ennen klo 16
- Yrityksen käyttämä pankki on Nordea
Jos edellä mainitut ehdot eivät täyty, on laina yrityksen tilillä 1-2 pankkipäivän kuluessa.
Myös tällainen aikataulu päihittää pankkilainat, joiden järjestymisessä yrityksille voi mennä useita viikkoja.
Reaalivakuudet voivat madaltaa lainakorkoa, mutta pankki käyttää aikaa niiden arvioimiseen.
Voit saada pikalainaa 0 % korolla, sillä BusinessCredit-lainan kustannus on pelkkä toimituspalkkio.
BusinessCredit Pro -yrityslainalla (100 000-5 miljoonaa euroa) on asiakaskohtainen korko (alimmillaan 6 %).
Meille tarjottiin seuraavaa lainaa:
Suomen Yrityslaina
Suomen Yrityslaina tarjoaa 1000-100 000 euron pikalainaa yritykselle.
Hakemuksia käsitellään arkisin kello 8-18.
Jos rahoituslaitos katsoo, että yritykselle voi myöntää rahoitusta, maksetaan summa saman tien. Lainasumma voi olla käytettävissäsi jo muutamissa tunneissa.
Palvelu tarjoaa pikalainaa yritykselle kiinteää kuukausikulua (alkaen 1,75 %) vastaan. Jos yrityksellesi myönnetään esimerkiksi 10 000 euron laina 2,5 % kuukausikululla, olisi lainan hinta 250 €/kk.
CrediNord
CrediNordin myöntämän yrityslainan suuruus voi olla 1000-100 000 euroa, ja summa voidaan maksaa heti tilille.
Jos tarvitset pikalainaa yritykselle, täytä hakemus arkiaamuna: voit saada tarjouksen tunnin sisällä.
Lainasumma maksetaan heti, kun olet allekirjoittanut lainatarjouksen sähköisesti.
CrediNord lainaa yritykselle, mitkä ovat toimineet vähintään 12 kuukauden ajan.
Yrityslainojen hinta muodostuu joskus koron sijaan kiinteästä kuukausikulusta, kuten myös tässä tapauksessa. Kuukausikulu on sitä pienempi, mitä pienempänä riskinä luotonantaja yrityksellesi annettavaa pikalainaa pitää.
Yritysluotto.fi
Yritysluotto.fi-palvelun myöntämien yrityslainojen koot vaihtelevat välillä 3000-100 000 euroa. Laina-aika on enintään 18 kuukautta.
Lainan saa nopeasti ja ilman vakuuksia. Kuten edellisetkin rahoituslaitokset, myös tämä palvelu lupaa, että hakemus käsitellään samana arkipäivänä.
Saat rahoituksen yrityksesi pankkitilille viimeistään seuraavana pankkipäivänä, joten tämä ratkaisu sopii moneen kiireelliseen tarpeeseen!
Fellow Finance
Fellow Financelta voi saada vertaislainaa, mutta myös pikalainaa yritykselle. Kyseiset rahoitukset ovat joukkorahoitettuja.
Välitettävien yrityslainojen suuruudet ovat 1000-250 000 euroa. Hakemus tehdään verkossa, ja vastauksen saa pääsääntöisesti muutamissa minuuteissa.
Jos voit saada pikalainaa yritykselle, voidaan lainarahat siirtää tilille heti.
Kerralla maksettavan yrityslainan vaihtoehto on limiittiluotto, mutta yritys voi lukea lisätietoa siitä vain kirjautumalla palveluun.
Front Kasvurahoitus
Yrityksen rahoitustarpeisiin voi vastata nopeasti myös Front Kasvurahoitus, joka voi maksaa yrityksesi tilille 2000-250 000 euron lainan heti.
Vastaus hakemukseen tulee tunnissa, ja jos yrityksesi saa myönteisen lainapäätöksen, voi lainan maksatus onnistua välittömästi.
Nopea prosessi selittyy muun muassa sillä, että yrityslainalle ei tarvita vakuuksia.
Jos yrittäjän taloustilanne on hyvä, riittää hänen antamansa henkilötakaus lainan saamiseksi yrityksen tilille.
Millaiset yritykset voivat saada yrityslainaa nopeasti?
Vakuudetonta yrityslainaa voi hakea melkeinpä millainen yritys tahansa.
Tyypillisimmät pikalainaa yrityksille myöntävien rahoituslaitosten esittämät vaatimukset ovat:
- Yritys ja sen vastuuhenkilöt ovat kirjoilla Suomessa
- Yritys on rekisteröity kaupparekisteriin
- Lainalla on vähintään yksi henkilötakaaja (yleensä yrittäjä itse), jolla ei ole maksuhäiriöitä
Voit saada lainaa uudelle yritykselle, sillä vain osa rahoituslaitoksista vaatii tilinpäätöstietoja tai viimeisintä tulosta ja tasetta.
Jos yrityksellä vain on y-tunnus, voi rahoitus yrityksen perustamiseen onnistua, eli aivan ensimmäisiä viikkoja varten.
Osa rahoituslaitoksista linjaa, että yrityksellä ei saa olla tuoreita maksuhäiriömerkintöjä.
Eräs rahoituslaitos kertoi, ettei yrityksen tarvitse tuottaa voittoa, joten yrityslainan hakeminen ei kaadu tappiolliseen tilikauteen.
Kannattaa kuitenkin miettiä, onko hyvä idea hakea pikalainaa yritykselle, mikä on talousvaikeuksissa.
Voi olla, että vakuudeton yrityslaina pelastaa tilanteen.
Jos kuitenkin käy niin, ettei yrityksen maksukyky riitä lainan maksamiseen, velkaa voidaan alkaa periä lainan takaajilta.
Muista tämä, kun haet pikalainan yrityksellesi
Seuraavaksi kerromme lisää siitä, mitä kannattaa huomioida, kun tarvitsee yrityslainaa nopeasti.
Suosittelemme, että kiinnität huomiota näihin seikkoihin:
- Yritysrahoituksen hinta
- Lainahakemuksen käsittelynopeus ja ulosmaksun nopeus (tarkista, mitä pankkia rahoituslaitos käyttää)
- Yrityksesi takaisinmaksukyky
Jotta saisit mahdollisimman edullista pikalainaa yrityksellesi, panosta rahoitushakemuksen täyttämiseen.
Rahoituslaitos arvioi luottotappioriskin antamiesi tietojen (kuten sen, mihin tarpeeseen rahoitus tulee) perusteella.
Riskiarvio voi näyttää paremmalta, jos tarvitset rahaa yritystoiminnan kehittämiseen. Yrityshän voi tarvita vierasta pääomaa esimerkiksi varaston kasvattamiseen tai tilojen laajentamiseen.
Mikäli käyttötarkoitus on vaikkapa maksamattomien laskujen maksaminen, voi arvio – ja sen perusteella määräytyvä korko – olla huonompi.
Ei siis kannata jättää mitään kenttää tyhjäksi, tai laittaa rastia väärään ruutuun.
Hakemusprosessi sujuvoituu, kun otat valmiiksi esille pankkiyhteystiedot ja omat pankkitunnukset, joilla sähköinen allekirjoitus hoituu.
Huomaathan myös sen, että yritys voi tarvita toisen takaajan yli 20 000 euron lainalle.